数字货币骗局案例多吗？

数字货币骗局很多，多为传销币。

数字货币本是可以提高交易效率的新型技术，却被不法分子盯上，以其名义进行传销和诈骗。

央行货币金银局官网发布《关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》。央行提示称，近期，个别企业冒用我行名义，将相关数字产品冠以“中国人民银行授权发行”，或是谎称央行发行数字货币推广团队，企图欺骗公众，借机牟取暴利。

央行尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构和企业发行法定数字货币，无推广团队。目前市场上所谓“数字货币”均非法定数字货币。同时，某些机构和企业推出的所谓“数字货币”以及所谓推广央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗。

扩展资料：

2017年江苏省互联网金融协会出台《互联网传销识别指南》。在数字货币传销部分，《识别指南》指出，数字货币的理解需要一定的门槛，大部分投资者并不懂数字货币，很多传销分子利用这点进行传销行骗，将“数字货币”的概念与传销结合起来，形成“传销式数字货币”。

这份指南点名26种所谓数字货币都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。

分别是：珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等。

人民网-当前市场上数字货币多涉传销央行警告称全部非法

人民网-揭秘传销式数字货币骗局一到返钱高峰就关网跑路

目前各类资金盘传销打着“虚拟货币”、“数字加密货币”、“互助理财”、“网络理财”、“游戏理财”、“挖矿机”、“众筹”、“股权”为名的资金盘传销泛滥成灾。

此类传销组织短期内圈钱关网跑路。需要大家提高警惕。现将我们整理出来的名单公布在此，以警示他人，请大家广而告之，让身边亲友远离骗局，守住钱袋子！

传销组织名单（陆续发布中）：

MMM社区

SMI

MBI

MIC理财

MFC币

DGC共享币

RTT全民互助

ROC理财

KTB投资集团

BBL国际互助

SMT国际拆分

MSM互助

U币

FIFA精算

LC

WK沃客理财

bob互助理财

LQB

MDD互助

ABCD财富网

匀加速

珍宝币

聚宝金融

环球力金

美洲矿业

利物币

21世纪福克斯

万福币

福特币

马克币

星火草原

壹购物xfc

车房时代

中翌理财

万达复利理财

百川币

诚信复利理财

克拉币

美国莱福

德善DS99互助

国宏众筹

石油币

鑫利源

互联宝宝

霹克币

网络黄金EDG

野狼战队

火箭币

百纳红包雨

中国蒙商

凯恩泰

暗黑币

微转动力

绿色世界理财

绿藤理财

云鼎云币

金农币

北大粮仓

大赢家

疯狂大富豪

中华币

弗尔斯特恒币

ton通币IGM

赫尔币

ASI窥币

云企湘赢商城

JPM摩根币

华之宝wow华币

福源币

R币RISECOIN

沃斯币Voscoin

麦格币Maccoin

雷恩斯币

可汗币

马来西亚BFG集团EV币

雷达币

湖南敬母云

GGP全球通用积分

达世币

Sharecoin共享币

GMK虚拟货币

英特币

海纳币

美国皇冠众筹

盛通理财币

Swissgolden瑞士黄金

东南北环球集团易通币

开普币

黑石币

迪拜币复利理财

中天币

开元币

香港华瑞金融

光彩集团慈善币GC币

BM币

中国一川（澳门）投资管理有限公司

PPE分享经济

中金亿投VAP

Amazing5国际理财

未来城万福币

不断更新中……

朋友们，这都是近期发生在我们身边朋友的项目，现在全都出问题了，因此选择大于努力，贪心害死人。

以上币种大多是非恒量发行、单纯炒币，没有商业应用，涉嫌资金外流，国内没有责任人，模式违规。

骗人手段

1一般三个月后，很少超过六个月，到了返钱高峰时直接玩失联，关网跑路。

2设套圈钱，然后自报黑客攻击，装呻吟，且行且失联，关网跑路。

3不上市的股票交易是糊弄SB的把戏。

如何识别传销？

首先，天上不会掉馅饼，当别人把事业或者回报描述得天花乱坠的时候就应该警惕。

其次，无论传销的形式如何变化发展，其实质仍是以购买份额作为缴纳入门费，发展下线人员、拉人头组成层级，以下线人员“业绩”作为获利依据。

因此，识别传销，需要看三个特征：

1、入门费

是否需要认购商品或交纳费用取得加入资格或发展他人加入的资格，牟取非法利益；

2、拉人头

是否需要发展他人成为自己的下线，并对发展的人员以其直接或间接滚动发展的人员数量为依据给付报酬，牟取非法利益；

3、计酬方式

是否以直接或间接发展人员的销售业绩为依据计算报酬，牟取非法利益。

如果符合以上特征，就涉嫌传销。

如何区别直销和传销？

1、直销牌照

最简单粗暴的判断依据便是：直销牌照。目前，我国有71家直销企业获得直销牌照，另有19家已经申请直销牌照的准直企。（具体名单可在商务部直销行业管理信息系统查询）

2、产品判断

根据规定，直销产品是应符合国家认证、许可或强制性标准的：化妆品、保健食品、保洁用品、保健器材、小型厨具等5类。金融投资、旅游等产品不在规定之列。同时，直销和传销的产品还有如下区别：

A

合法的直销公司不鼓励直销员囤积过量商品，并提供加入、退出直销计划的机会，退出者可将没有使用过、仍可销售的商品退还给公司。

非法传销公司却以“快速致富”为诱饵鼓励甚至要求加入者购买大量产品囤积。并且没有后续保障。

B

直销企业以销售产品为导向，始终将把产品销售和消费者利益放在第一位。

非法传销通常会以销售虚拟产品和机会为导向，没有具体产品，或者产品不符合商务部对直销产品的规定。

C

直销活动中，消费者、直销员自购买直销产品之日起30日内，产品未开封的，可以凭直销企业开具的发票或者售货凭证向直销企业及其分支机构、所在地的服务网点或者推销产品的直销员办理换货和退货。

传销活动中，所谓的“产品”或缴纳的入门费通常不予退还，参与者的权益无法得到保障。

3、计酬区别

合法的直销公司以销售产品为基础，直销员根据销售额给予奖金；非法传销是根据发展下线（人头）的多少给予奖励。

不是理财，而是传销，这一点已被北京青年报于2017年6月25日曝光。

根据北京青年报，MBI是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。类似的传销项目分别是：珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等都被一同曝光。

传销：是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。

参考资料：

《禁止传销条例》_词条

揭秘传销式数字货币骗局_人民网