投资理财顾问的前期准备？

　　一、专业知识的准备：新浪、搜狐、外汇宝、中国黄金交易网站上面都有相关的内容，或者到书店购买相关的书籍学习，这个方面的书籍现在书店很多的。另外能够参加国家职业认证考试，获得这个方面的相关资质证书最好不过的了。当然如果你不是向专业的交易操盘手方面发展，投资理财顾问一般是公司的业务或者客服人员，只需要了解基本的知识就可以了，在与客户的沟通交流中能够清楚表述行业特点及投资优势就可以了。

　　二、良好的沟通能力：作为投资理财顾问，良好的语言沟通能力是必须的。在与客户交流中要了解清楚投资客户的需求，加以引导，以一定的专业知识和顺畅的沟通给予客户中肯的建议，获得客户的信任，就能够有效地促成客户投资。

　　三、人脉的积累：俗话说人脉就是钱脉。良好的人脉是任何事业成功的基础，平时需要多注意这个方面的积累。营销永远是个概率工作，拥有更多的名单意味着拥有更多的机会。当然人脉名单的质量也是很重要的，需要做投资理财的大多数是有一定经济能力的中高收入阶层。

　　四、敬业精神：足够的行动力。最好的机会和资源也得靠自己去开拓，天上没有掉下的馅饼。

　　五、一颗诚挚的心：每个人都是为自己考虑的，但是当你能够换位思考，从别人的角度为客户的利益考虑问题，更能够获取客户的信任。只考虑自己的利益的人财富是不长久的。

　　以上五个问题的顺序重要程度其实应该是从后向前的，如果你能够在应聘的时候你的表现能够让主考官感觉到你具备以上几点，应该是可以成功的。当你能够成为一个投资理财顾问的时候，如果对照上面几个方面还有欠缺的话，需要加以补课，这样你才能够成为一个优秀的投资理财顾问，钱途无量。这个也是我曾经走过的路，我现在已经是一家投资公司的股东和管理者。祝你成功！

　　服务乃金融行业之本。近年来，深圳发展银行深圳分行在服务品牌战略的道路上大步前行，成绩斐然。自2006年伊始提出“以客为尊、从心开始”的服务理念，到2009年全面实施“精益服务工程”，从2008年第一届服务形象大使新鲜出炉，再到2010年第二届服务形象大使引领服务再升级，无不体现了深发展对于服务品质的精益求精和不懈追求。

　　深发展深圳分行对于服务的重视和专注结出了累累硕果。深圳发展银行深圳分行被评为“深圳市建市30周年十大优质服务单位”，深圳江苏大厦支行和南头支行双双荣获“2010年全国千佳文明规范服务示范单位”称号，精益服务工程喜获2010年度“卓越服务奖”、“服务创新典范奖”、“服务品牌典范奖”、“深圳市金融创新优胜奖”、“深圳市优秀物流服务银行”等多项荣誉。深发展的服务已成为深圳银行业界的一道靓丽的风景。

　　一、发展的服务，精益的服务

　　在深圳发展银行深圳分行服务品质提升中心，该部门负责人李伟女士介绍，2006年以来，深发展深圳分行的服务工作打下了很好的基础，2009年全面实施的精益服务工程进一步指导和推动该行服务工作全面升级，为客户带来更加优质的服务体验。

　　“精益服务”是深圳分行围绕“打造最佳服务银行”目标建立的服务品质提升体系，以客户视角为核心价值取向，由客户管理精益化、界面服务精益化、员工服务精益化、服务管理体制精益化四大模块构成。精益服务是动态发展的服务，是不断优化的过程。如：常态性的“金点子”工程，集全行员工智慧为服务出谋划策；每年的职场新人服务季都会紧跟市场变化，丰富服务内容，以更加契合客户的需求；服务管理办法不断完善细化，更加使员工做好服务有章可循。仅以服务检查一项为例：由传统单一的录像抽查到增加了飞行检查、神秘访客等手段，服务检查体系不断完善。正是有着这种不断进取的精神，才使得深发展深圳分行的服务之旅越走越远。

　　二、“软硬兼施”，提升客户感受

　　在中银协组织的2010年中国银行业文明规范服务千佳网点的评比中，深发展深圳分行江苏大厦支行、南头支行双双入选。

　　深发展深圳南头支行的营业大厅与众不同，它采用跳跃、鲜艳的色彩区分高柜、低柜、咨询区、自助服务区等服务空间，并根据客户需求的不同巧妙布局，配置专用电梯，为客户创造了“明亮整洁、温馨舒适、分区清晰、井然有序”的营业环境。能彰显这家网点服务用心的细节之一——儿童区。据工作人员介绍，时常有客户带着小孩，甚至抱着婴儿来南头支行咨询、办理业务。支行在寸土寸金的营业大厅内，划定近8平方米的面积开辟儿童活动专区，并聘请国内知名儿童玩具厂商提供设计方案，量身定造，获得了周边社区居民的称赞。而步入二楼天玑财富室，这里的风格中西结合、布局典雅而不失庄重，置身其中就像一个五星级的“家”。除理财中心内必设的高柜、专属理财室等，天玑财富中心还有氧吧、酒吧、网吧、茶吧。在这里，客户可以品尝原装进口的意大利庄园红酒；可以欣赏国内顶尖艺术家油画；可以鉴别明清古玩瓷器；可以上网了解最新资讯；尤为重要的是，客户还可以拥有最私密的个人专属理财室。在这样一个洋溢着艺术氛围的环境里，客户享受到的不仅是“尊贵”，更是高尚的“品味”。好多VIP客户对天玑财富中心的设计特别感兴趣，甚至在私家装修时带着设计师来参观。

　　深圳分行不仅在硬件设施方面带给客户全新的感受，更在专业人才培养方面构建了完备的培养体系，力图给客户提供最专业的服务。通过“邹鹰”、“飞鹰”、“雄鹰”计划的专业培训和丰富多彩的特色培训，将所有员工（包括中、高级管理人员、理财人员、柜员、大堂经理等）都纳入到该培训体系中。据南头支行的曾瑞副行长介绍，这里的员工通过有计划地参加分行职业经理人学校的培训，已经100%取得银行业从业资格（CCBP）、保险从业资格和基金从业资格，其中有4位同事更获得了金融理财师(AFP)或国际金融理财师（CFP）认证。其中，入行二十余年的员工方婉琼在2009年获得“深圳市顾客满意服务明星”称号，行长胡小晖荣获“全面质量管理30周年先进推动者”荣誉称号。尤其是根据员工特长及客户价值需求而成立的“天玑财富看金市”至今已发表102余期，被全景网、和讯网、中国黄金资讯网多次转载，引起同业关注和客户的高度认可。只有专业才能赢得客户的信任，而拥有这么一支专业化、高素质的队伍，怎么能不让客户放心呢。

　　三、互动体验，深挖客户需求

　　在精益服务理论的指导下，深圳分行已开展了两届服务形象大使评和职场新人服务季等一系列活动，让客户参与其中，与顾客形成良好互动，提升了客户服务体验。

　　服务文化抽象、难于表达，深发展深圳分行大胆创新宣传形式，以喜闻乐见的方式传播服务文化，服务形象大使让服务成为时尚。从2010年4月启动到12月21日圆满结束，深发展深圳分行开展了以“服务、快乐、分享”为主题的第二届服务形象大使评选活动，由各支行推荐（或自愿报名）最优秀的服务代表，经过海选、员工网络投票、客户网点投票、任务闯关等环环相扣的赛程设置，最终选拔出十位服务形象大使和五位服务魅力人物，作为服务代言人。成为参赛选手，不仅是对员工个人的褒奖，也是所在支行和部门的集体荣耀，全行2000多名员工的广泛参与，在全行员工间掀起了践行精益服务的新高潮。服务形象大使评选活动还特别邀请客户为选手投票的基础上，活动中邀请到300多位公司、零售贵宾客户亲临决赛现场，进行互动投票。服务形象大使评选，将抽象的服务理念、服务意识非常鲜活地展现在员工面前，使客户越来越真切地感受到深发人的激情和活力。

　　2010年深圳分行开展了主题为“启动财富管理，享受职场生活”的第二届职场新人服务季活动，将服务与营销紧密结合。这是业内第一次鲜明地以职场新人为对象的服务主题活动，将金融服务延伸到企业、延伸到社区。通过走进富士康、腾讯、广东核电、华为等大型企业，举办主题营销活动70余场，信用卡、基金定投、保险、网银等成为咨询热点，通过主动服务，贴近客户，传播“早了解、早规划、早实施”的理财观念，受到了企业和客户的热烈欢迎。通过深入企业、走近客户，也能在客户与银行之间形成良好互　

　　动，进而将这种互动交流的体验反馈到具体的产品设计和服务流程上去，全面提升客户感受。

　　在深圳发展银行深圳分行的网点，我们看到了第二届服务形象大使宣传海报，他们的靓丽身姿昭显着深发展的青春与活力，更代表深圳发展银行深圳分行不断追求优质服务的精神风貌。

　　“从心开始”的精益服务，是深发展深圳分行的服务承诺；“以客为尊”的完美体验，期待您走进深发展，体会日趋卓越的服务品质。