MOM投资顾问是做什么的

MOM投资顾问即是MOM基金管理人，相当于MOM基金经理人。

MOM投资模式即管理人的管理人基金(Manager of Mangers)模式，由MOM基金管理人通过长期跟踪、研究基金经理投资过程，挑选长期贯彻自身投资理念、投资风格稳定并取得超额回报的基金经理，以投资子账户委托形式让他们负责投资管理的一种投资模式。

MOM最早诞生在美国罗素资产管理公司。自从被开发出来，已被国外很多机构应用，最成功的当属耶鲁大学基金会，从1980年的两亿美金到了现在的约300亿美金，赚了将近150倍。

　　目前市场上发行MOM的都是罗素、黑石、快操盘等实力雄厚的大公司，其产品对投资者较有吸引力。如今，MOM模式成为欧美主流的资产管理模式，2000年到2006年，美国MOM规模从2440亿美元增长到6390亿美元，并迅速增至当前的上万亿美元，包括巴菲特与比尔盖茨基金都斥资上百亿美元投资MOM产品。

证券研究报告等。投资顾问在提出投资建议市，可以选择的依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是投资服务中非常重要的角色。

撰文 | 行军长史

编辑 | 简佳

9月8日，陕西煤业信托项目“西部信托·陕煤-朱雀产业投资单一资金信托”终止清算，由此直接使得该公司前三季度净利润预计超百亿元，接近去年全年的净利润总额！

尽管陕西煤业号称是陕股当中的“盈利王”，但此番业绩预增仍令人感到惊讶，而其投资收益更堪称“股神”兑现，那就让我们来看看这位“股神”是怎么炼成的。

01

从半年报下降15%到第三季报预增102%

陕西煤业日前发布三季度业绩预告，预计今年三季度实现归属于上市公司股东的净利润为105亿元至115亿元，同比增加约1417亿元至2417亿元，同比增幅为1559%至2660%。同时，此次业绩预告的发布，标志着陕西煤业的净利润已经连续三年突破百亿元。

值得注意的是，仅仅在今年上半年，陕西煤业实现净利润4986亿元，同比还下降了1508%。对照半年报披露的业绩，第三季度，陕西煤业预计盈利5514亿元至6514亿元，较去年同期的3212亿元实际预增长约7167%至10280%。

而对于业绩变动的主要原因，公司表示，由于9月8日公司信托项目“西部信托·陕煤-朱雀产业投资单一资金信托”终止清算，对公司本期业绩贡献较大。也就是说，来自于投资收益的“兑现”，给与了陕煤业绩增长极大助力。

由此，三年幕后的“股神”终于走上前台。

02

从26亿到73亿元

而说到这个“西部信托·陕煤-朱雀产业投资单一资金信托”，其中夹杂了本土信托公司——西部信托，陕西第一家公募基金——朱雀基金，还有作为陕西2号国企的出资人陕西煤业，真算得上是个“强强联手”的组合。

股市里，讲究“稳、准、快”，这个信托项目出手就很快。2017年7月17日，陕西煤业与西部信托签署《西部信托·陕煤-朱雀产业投资单一资金信托项目资金信托合同(事务管理类)》，将自有资金委托给西部信托设立信托，通过信托计划对外投资。紧接着的第二天，该信托项目就持股了隆基股份（601012SH），这个光伏巨头。

2017年7月18日至2017年12月5日，陕西煤业通过“西部信托陕煤- 朱雀产业投资单一资金信托”于证券交易所的集中交易增持隆基股份99,590,043股，占隆基股份总股本的 499%。当时耗资约26个亿，而到了今年6月30日，该信托项目持股隆基股份的市值为7382亿元。

最终，今年7月份，陕西煤业通过陕煤朱雀投资信托，经上交所集中竞价交易系统累计减持隆基股份A股181亿股，占其总股本的 481%，至此该信托项目不再持有隆基股份。就是说，陕煤“梭哈”了，那么这一把收益如何？简单测算，通过信托项目投资隆基股份，陕西煤业赚了将近50亿元，收益率180%。

03

“股神”还有什么筹码

事实上，今年初以来，二级市场上的隆基股份，股价持续上涨。二季度末，收盘价为4073元/股，到9月8日为6350元/股。如果继续持有，收益显然更为可观。好在，信托项目虽然已经终止清算，但是陕西煤业自身仍持有隆基股份146,385,162股，占其总股本的388%。

也就是说，投资的神奇股市还将继续。那么，陕煤目前还有怎样的筹码呢？

除了隆基股份，陕西煤业目前还通过朱雀基金曲线持股赣锋锂业（01772HK），这家全球领先的锂化合物生产商。收益也不错，最近几个月，朱雀基金7次减持赣锋锂业H股，获利约388亿港元，换算为人民币约351亿元。目前，仍持有赣锋锂业460096万股。

此外，在今年5月，朱雀基金作为宝钛股份（600456SH）引入的战投方之一，旗下7家基金合计出资10亿元，其中认购金额最大的是陕煤朱雀新材料资管，出资85亿，认购4406万股。

而站在陕西煤业集团的角度，去看这种投资行为，或许更为壮观。

去年3月13日，陕煤集团下属陕西化工，以1478亿元现金认购新三板挂牌公司“恒神股份”（832397）11922亿股，持股3572%， 棒棒糖曾以《被感动OR被吸引：陕煤 15亿买回“巨亏独角兽”》进行报道；

去年11月21日，对于陷入破产重整的ST盐湖，陕煤集团等二家意向战资者向管理人提交了报名材料，棒棒糖也以《难以置信：陕煤要收购“青海二号国企”？》做了报道。

当时，我们便得出一个结论，陕西煤业乃至整个陕西煤业集团的投资逻辑，就是聚焦与主业相关的新能源和新材料行业的领军企业。

04

三个“帮手”和“12345”

而今，回到陕西煤业的投资体系，再来审视这样的逻辑，可以说愈发清晰，也愈发完善。

我们可以看到，从2017年开始，陕西煤业发挥资本平台优势，决定拿出不超过30亿元的自有资金，对外合作开展不涉及关联交易的投资业务，并择优选定了朱雀投资与和君投资两家合作伙伴，建立投资顾问模式。2019年，公司根据国家大力发展 科技 创新的政策导向，又选取天风证券作为基金管理人。由此，“三个帮手”和相应投资领域已然明了：

到了今年4月份，投资流程的把控也更加清晰：陕西煤业董事会增设投资风控委员会，持续优化投资闭环风控体系。该体系囊括五方面内容，简称为“12345”：

“1”是一张产业地图，聚焦新能源、新材料、新经济;

“2”是在投资标的与投资顾问两大领域从优选择;

“3”是总投资额30%股权做不以退出为目的的战略投资;

“4”是单个项目投资占比不超过40%;

“5”是单个基金管理人所管理规模占比不超过50%。

完善的投资逻辑之下，“股神”的兑现，更像是一种必然的结果。三年多来，陕西煤业的股权投资力度不断加大。年报信息显示，从2017年至2019年，其股权投资额从3576亿元增至12104亿元，增幅达238%。而截至6月底，陕西煤业股权投资浮盈已超过100亿元，收益率超过100%，三年间投资收益增长率高达40%。

结语

作为传统的能源型地方国企，陕煤的投资业绩，屡屡被人当做“传说”，而只有真正看懂投资的逻辑，或许才能一窥陕煤何以能成“股神”的原因。

行军长史以为，“不忘初心”依然是重要的一条，资本市场对于上市公司意味着什么，如果仅仅作为融资平台，或许就过于简单化了，资源整合下的纵横捭阖也是应有之意。当年，东盛 科技 借壳上市、兼并盖天力、重组潜江制药和云药集团、丽珠股权争夺战等精彩案例依然令人回味无穷。

第二个，则是“聚焦主业”，对于陕西煤业乃至集团来说，尽管跨越了多个条线、地域，但这条主线依然贯穿始终。事实上，这也是十多年前，陕煤集团自身“多元化”所走弯路的经验。

第三个，找“对的人”，尽管陕煤有10万产业工人，但是投资是个技术活，这个时候“一个好汉三个帮”更重要。在这一点上，同为陕煤集团旗下的开源证券，投资业务也是风生水起。

相信，陕煤这个“股神”，对于处在当下国资整合大局的其他陕企，也会有些许启发。

投资顾问公司经营范围怎么写好？很多注册公司的朋友不知怎么写才规范，实际上填写公司经营范围并不难，我们可以参考优秀的同行公司来写，再结合自己经营的产品做一下修改即可！以下是小编为大家收集的投资顾问公司经营范围，有简短的也有丰富的，仅供参考。

模板示例1

投资顾问公司经营范围：投资咨询；投资管理；自费出国留学中介服务；家庭劳务服务；企业管理咨询；经济贸易咨询；房地产信息咨询；经济贸易咨询；企业形象策划；组织文化艺术交流活动；承办展览展示；会议服务；教育咨询；货物进出口、技术进出口、代理进出口；销售珠宝首饰、电动自行车、日用品。（“1、未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；2、不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；3、不得发放贷款；4、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益”；企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

模板示例2

投资顾问公司经营范围：投资咨询；经济贸易咨询；企业管理咨询；投资管理；电脑图文设计、制作；设计、制作、代理、发布广告；打字、复印服务；会议及展览服务；组织文化艺术交流活动（不含演出）；销售服装、鞋帽、化工产品（不含危险化学品）、日用品、电子产品、工艺品、计算机、软件及辅助设备、机械设备、文具用品、i类医疗器械、体育用品；出租办公用房。（“1、未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；2、不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；3、不得发放贷款；4、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益”；企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

模板示例3

投资顾问公司经营范围：投资咨询；财务咨询（不得开展审计、验资、查帐、评估、会计咨询、代理记帐等需经专项审批的业务，不得出具相应的审计报告、验资报告、查帐报告、评估报告等文字材料。）；企业管理咨询；经济贸易咨询；会议服务；承办展览展示活动；市场调查。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。）

模板示例4

投资顾问公司经营范围：投资咨询、信息咨询（不含中介服务）；市场营销策划；会议服务、组织文化交流活动；销售电子产品、建筑材料。

模板示例5

投资顾问公司经营范围：企业管理咨询（不含人才中介服务）；企业形象策划；投资咨询（不含证券、期货、保险及其它金融业务）；代理记账；知识产权代理；信息技术咨询（不含限制项目）；国内贸易。（法律、行政法规禁止的项目除外；法律、行政法规限制的项目须取得许可后方可经营）

模板示例6

投资顾问公司经营范围：代理记账；财务顾问；财务咨询（不等开展审计、验资、查账、评估、会计咨询等需经专项审批的业务，不得出具相应的审计报告、验资报告、查账报告、评估报告等文字材料）；投资咨询；经济贸易咨询；企业管理咨询；会议服务；税务服务；税务咨询；会计业务咨询；企业策划。（“1、未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；2、不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；3、不得发放贷款；4、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。”依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。）

模板示例7

投资顾问公司经营范围：投资咨询、企业管理咨询；投资管理；资产管理；工程造价咨询；技术服务、技术推广；会议服务、承办展览展示活动。（“1、未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；2、不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；3、不得发放贷款；4、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益”；企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

模板示例8

投资顾问公司经营范围：投资咨询；投资管理；资产管理；企业管理咨询；企业策划；劳务派遣；市场调查；组织文化艺术交流活动（不含演出）；会议服务；设计、制作、代理、发布广告；销售计算机、软件及辅助设备、通讯设备、工艺品、文具用品、服装、化妆品、日用品。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。）

模板示例9

投资顾问公司经营范围：投资咨询服务;美术图案设计服务;商品零售贸易（许可审批类商品除外）;企业管理咨询服务;商品信息咨询服务;商品批发贸易（许可审批类商品除外）;医疗用品及器材零售（不含药品及医疗器械）;为医疗器械、设备、医疗卫生材料及用品提供专业清洗、消毒和灭菌;医疗设备维修;医疗设备租赁服务;预包装食品批发;预包装食品零售(依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动)

模板示例10

投资顾问公司经营范围：投资咨询、经济信息咨询、企业管理咨询（不含证券咨询，人才中介服务及其它限制项目）。

模板示例11

投资顾问公司经营范围：企业投资咨询服务（经营范围不含法律、行政法规和国务院决定禁止或应经许可的项目）；计算机系统维护服务；销售：计算机软件；国内商业、物资供销业（不设商场；不含法律、行政法规和国务院决定禁止或应经许可项目）。

模板示例12

投资顾问公司经营范围：房地产信息咨询，房地产经纪。（法律、行政法规、国务院决定规定在登记前须经批准的项目除外）

模板示例13

投资顾问公司经营范围：企业管理；投资咨询；企业管理咨询；企业策划；经济贸易咨询；会议及展览服务；市场调查。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

模板示例14

投资顾问公司经营范围：投资咨询；企业管理咨询；市场调查；经济贸易咨询；会议及展览服务；市场调查。（“1、未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；2、不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；3、不得发放贷款；4、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益”；企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

模板示例15

投资顾问公司经营范围：投资咨询；投资管理；企业管理咨询；企业策划；组织文化艺术交流活动（不含演出）；技术推广服务；经济贸易咨询；设计、制作、代理、发布广告；会议及展览服务；市场调查；销售电子产品、金属材料、计算机、软件及辅助设备；出租商业用房；互联网信息服务；物业管理；代理记账；人才中介服务；出版物零售。（“1、未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；2、不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；3、不得发放贷款；4、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益”；企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；代理记账、互联网信息服务以及依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

模板示例16

投资顾问公司经营范围：投资咨询；技术推广服务；企业形象策划；组织文化艺术交流活动（不含演出）；承办展览展示活动；技术进出口；家居装饰；餐饮管理；销售建筑材料；室内装饰工程设计。（“1、未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；2、不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；3、不得发放贷款；4、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益”；企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

模板示例17

投资顾问公司经营范围：投资咨询；商务信息咨询；企业管理咨询；技术开发、技术咨询、技术服务、技术推广、技术转让；计算机系统服务；数据处理（数据处理中的银行卡中心、pue值在15以上的云计算数据中心除外）；计算机维修；基础软件服务；设计、制作、代理、发布广告；销售计算机、软件及辅助设备、通讯设备、广播电视设备、金属制品。（“1、未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；2、不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；3、不得发放贷款；4、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益”；企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

模板示例18

投资顾问公司经营范围：企业管理；税务咨询；公共关系服务；商标代理；版权贸易；技术推广服务；经济贸易咨询；企业管理咨询；企业策划；组织文化艺术交流活动（不含演出）；会议服务；财务咨询（不得开展审计、验资、查账、评估、会计咨询、代理记账等需经专项审批的业务，不得出具相应的审计报告、验资报告、查账报告、评估报告等文字材料）。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

模板示例19

投资顾问公司经营范围：企业管理咨询；市场调查；企业策划；文艺创作；摄影扩印服务；医学研究与试验发展；健康咨询（须经审批的诊疗活动除外）；教育咨询（不含中介服务）；企业管理；经济信息咨询；动漫设计；影视策划；承办展览展示；会议服务；技术开发、技术转让；电脑图文设计、制作；营销策划；设计、制作、代理、发布广告；出租商业用房；出租办公用房；仓储服务；物业管理；餐饮管理；销售日用品、体育用品、计算机、软件及辅助设备；舞蹈技术培训、乐器技术培训（以上培训不得面向全国招生）；组织文化艺术交流；家政服务（不符合家政服务通用要求不得开展经营活动）；食品经营（仅销售预包装食品）；代理记账。（市场主体依法自主选择经营项目，开展经营活动；代理记账。以及依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

模板示例20

投资顾问公司经营范围：国际经济、科技、环保信息咨询（非留学、移民及劳务中介服务）。

模板示例21

投资顾问公司经营范围：信息咨询（不含中介服务）；承办展览展示、会议服务；组织文化艺术交流活动（不含演出）。(企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。)

模板示例22

投资顾问公司经营范围：生物技术推广服务;生物技术开发服务;生物技术咨询、交流服务;生物技术转让服务;化妆品及卫生用品批发;化妆品及卫生用品零售;清扫、清洗日用品零售;木制、塑料、皮革日用品零售;日用杂品综合零售;食品科学技术研究服务;茶叶作物及饮料作物批发;投资咨询服务;投资管理服务;商品批发贸易（许可审批类商品除外）;商品零售贸易（许可审批类商品除外）;货物进出口（专营专控商品除外）;技术进出口;(依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动)

模板示例23

投资顾问公司经营范围：企业管理咨询；企业策划；市场调查；投资咨询；投资管理；经济贸易咨询；教育咨询；技术推广；财务咨询（不得开展审计、验资、查账、评估、会计咨询、代理记账等需经专项审批的业务，不得出具相应的审计报告、验资报告、查账报告、评估报告等文字材料）；组织文化艺术交流活动（不含棋牌）；承办展览展示；会议服务；零售文化用品、计算机软件及辅助设备、工艺品、体育用品（不含弩）。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本区产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

模板示例24

投资顾问公司经营范围：投资咨询；财务咨询（不得开展审计、验资、查帐、评估、会计咨询、代理记账等需经专项审批的业务，不得出具相应的审计报告、验资报告、查帐报告、评估报告等文字材料）；企业管理咨询；市场调查；经济贸易咨询；会议服务；承办展览展示活动。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

模板示例25

投资顾问公司经营范围：企业管理；企业管理咨询；财务咨询（不得开展审计、验资、查帐、评估、会计咨询、代理记账等需经专项审批的业务，不得出具相应的审计报告、验资报告、查帐报告、评估报告等文字材料）；税务咨询；商标代理；商标转让；企业策划；市场调查；经济贸易咨询；会议服务；设计、制作、代理、发布广告；组织文化艺术交流活动（不含营业性演出）；承办展览展示活动；公共关系服务；互联网信息服务。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；互联网信息服务以及依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

模板示例26

投资顾问公司经营范围：投资咨询；财务咨询（不得开展审计、验资、查账、评估、会计咨询、代理记账等需经专项审批的业务，不得出具相应的审计报告、验资报告、查账报告、评估报告等文字材料。）；经济贸易咨询；企业管理咨询；房地产信息咨询；技术推广服务；基础软件服务；数据处理（数据处理中的银行卡中心、pue值在15以上的云计算数据中心除外）；组织文化艺术交流活动（不含演出）；承办展览展示活动；设计、制作、代理、发布广告；翻译服务；市场调查；软件开发；计算机系统服务；公共关系服务；酒店管理；餐饮管理；仓储服务；清洁服务（不含餐具消毒）；票务代理；货运代理；汽车装饰；花卉租摆；租赁建筑机械设备；出租商业用房；物业管理；房地产开发；婚姻服务（不含涉外婚姻）；体育运动项目经营（高危险性运动项目除外）；汽车租赁（不含九座以上客车）；健康管理（须经审批的诊疗活动除外）；机动车公共停车场服务；自费出国留学中介服务；企业征信服务；商标代理；销售建筑材料、五金交电（不含电动自行车）、金属材料、电子产品、日用品、化工产品（不含危险化学品）；建筑工程项目管理；技术进出口、代理进出口、货物进出口；航空机票销售代理；代理记账；住宿；互联网信息服务；刻制公章；工程设计；工程勘察；国内旅游业务、入境旅游业务。（“1、未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；2、不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；3、不得发放贷款；4、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益”；企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；国内旅游业务、入境旅游业务、代理记账、互联网信息服务、刻制公章、住宿、工程勘察、工程设计以及依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

模板示例27

投资顾问公司经营范围：投资咨询；财务咨询（不得开展审计、验资、查帐、评估、会计咨询、代理记帐等需经专项审批的业务，不得出具相应的审计报告、验资报告、查帐报告、评估报告等文字材料。）；企业管理咨询；经济贸易咨询；会议服务；承办展览展示活动；市场调查。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。）

模板示例28

投资顾问公司经营范围：文化艺术咨询服务;市场营销策划服务;教育咨询服务;企业形象策划服务;企业管理咨询服务;贸易咨询服务;策划创意服务;向游客提供旅游、交通、住宿、餐饮等代理服务（不涉及旅行社业务）;会议及展览服务;票务服务;广告业;商品批发贸易（许可审批类商品除外）;货物进出口（专营专控商品除外）;计算机技术开发、技术服务;佣金代理;百货零售（食品零售除外）;纺织品、针织品及原料批发;软件开发;美术辅导服务;舞蹈辅导服务;音乐辅导服务;网络技术的研究、开发;职业技能培训（不包括需要取得许可审批方可经营的职业技能培训项目）;语言培训;商品零售贸易（许可审批类商品除外）;信息技术咨询服务;(依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动)

模板示例29

投资顾问公司经营范围：投资咨询；经济贸易咨询；企业策划；企业管理咨询；市场调查；会议及展览服务；商标代理；版权贸易；版权经纪；代理记账；专利代理。（“1、未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；2、不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；3、不得发放贷款；4、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益”；企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；代理记账、专利代理以及依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

模板示例30

投资顾问公司经营范围：投资咨询；投资管理；企业管理咨询；经济贸易咨询；企业策划；市场调查；公共关系服务；版权贸易；商标代理；翻译服务；展览服务；会议服务；资料编辑；计算机系统服务；技术推广服务；电脑图文设计、制作；设计、制作、代理、发布广告；承办展览展示活动；组织文化艺术交流活动(不含演出)；文艺创作。（“1、未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；2、不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；3、不得发放贷款；4、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益”；企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

模板示例31

投资顾问公司经营范围：房地产策划、销售代理、中介服务；园林景观设计；网页设计；国内各类广告的设计、制作、发布及代理；计算机软硬件开发销售及系统集成；计算机技术咨询及服务；高低压电器、电梯及中央空调的销售。（涉及行政许可的凭许可证经营）

模板示例32

投资顾问公司经营范围：代理记账；投资咨询；财务咨询（不得开展审计、验资、查账、评估等需经专项审批的业务，不得出具相应的审计报告、验资报告、查账报告、评估报告等文字材料）；经济贸易咨询；企业策划；企业管理咨询；电脑图文设计、制作；设计、制作、代理、发布公告；摄影服务；技术推广服务；销售仪器仪表、机械设备、文具用品、日用品、服装、工艺品、电子产品。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）（“1、未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；2、不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；3、不得发放贷款；4、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益”；企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

模板示例33

投资顾问公司经营范围：投资咨询；经济贸易咨询；企业管理咨询；企业策划；组织文化艺术交流活动（不含演出）；电脑动画设计、制作；广告设计、制作；销售文具用品。

模板示例34

投资顾问公司经营范围：项目投资；投资管理；资产管理；企业管理；投资咨询；经济信息咨询；企业策划；市场调查；公共关系服务。（“1、未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；2、不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；3、不得发放贷款；4、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益”；企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

模板示例35

投资顾问公司经营范围：房地产经纪；房地产信息咨询；物业管理。(以上均不含法律、行政法规、国务院决定规定需前置审批和禁止的项目)

模板示例36

投资顾问公司经营范围：投资咨询服务;投资管理服务;房地产估价;企业管理服务（涉及许可经营项目的除外）;企业形象策划服务;策划创意服务;商品信息咨询服务;集成电路布图设计代理服务;计算机技术开发、技术服务;计算机批发;计算机零配件批发;计算机零售;计算机零配件零售;电子、通信与自动控制技术研究、开发;软件开发;软件批发;软件零售;软件服务;广告业;商品零售贸易（许可审批类商品除外）;服装零售;百货零售（食品零售除外）;服装批发;箱、包批发;鞋批发;帽批发;鞋零售;商品批发贸易（许可审批类商品除外）;

基金买方投顾有四大优点：

1基金买方投顾可代客户做出决策和执行交易。而证券投顾只具备向客户推荐股票和基金的职责和权力，并没有代客决策和执行交易的权限。

2基金买方投顾对应的标的性质不同。基金投顾的标的为公募基金等。众所周知，基金是专业的基金经理通过基金公司的整体研究而买入的一揽子股票。相对于推荐单只股票而言，天然就具有一定的抗风险特性。

3基金买方投顾更加专业。目前而言基金投顾往往采用的是通过程序制定的智能选择法，利用大数据等一系列的科技手段来对市场数据和客户喜好、风险承受能力等综合考虑和判断得出结果，这样的结果较为客观，不受人工能力和情绪等因素的限制。

4基金买方投顾更容易规模化。以往的证券投顾由于人力精力有限所以可以服务的客户数量也有限。而基金投顾采用机器操作，从通知客户到决策和交易都可以在最快的时间内达到最大的通知效果，而不受人员数量的限制。从成本而言更加的节约，从数量而言更容易规模化。

据了解，在2015年盈米基金刚成立的时候，几乎是毫不犹豫地选择了“买方投顾”这个定位。盈米基金成立于2015年，于2016年推出2C端的基金理财平台——且慢，且慢在2018年首次在行业中提出了“四笔钱”买方投顾服务框架，并于2020年10月正式推出“四笔钱”基金投顾计划，即根据短钱、稳钱、长钱、保障的规划为投资者提供适合不同资金周期的基金策略组合。

课程背景：作为银行行业客户经理、理财经理——如何掌握判别客户财务信息、分析挖掘客户潜在需求？如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产？如何运用净值型的理财工具、转化实现客户财富目标？课程目标：●针对资管新规的要求，向学员分享未来理财市场的现状、投资工具的新动向；●令受众更容易切入现实需求，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现净值型产品高效推广营销的现实需要；●并有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位。课程收益：●通过理财营销的“五步曲”，让客户产生对净值型产品的需求，开展高效引导；●学员能清晰掌握金融理财的“财富健康三标准”、并以此基础为自身设计金融理财搭配；●能运用“四大核心金融理财需求”、“下定义式销售”等两大模式，深挖客户需求，激发客户采购净值型产品欲望；●学员能灵活运用本机构的净值型理财产品，合理配置资产，实现客户未来目标，提升服务质量，增强客户黏性，实现多次营销的目的。课程时间：1天，6小时/天课程对象：银行客户经理、理财经理、前台人员适合人数：建议60人/期课程时间及特色：室内授课+理论精讲+实战演练互动式教学+体验式教学模拟演练教学课程大纲第一讲：资管新规的要求与未来理财市场发展1资管新规的要求（最新文件解读）2资管新规的制定目的3资管新规的影响力4未来理财产品发展方向分析第二讲：净值型工具全面看1净值型产品定义2净值型产品投资方向3净值型产品类型识别4净值型产品对比过往产品优势5净值型产品卖给谁6净值型产品理财功能第三讲：净值营销之客户信息判别与需求挖掘一、理财客户信息收集1产品营销九宫格2产品营销问话技巧3非财务信息收集4财务信息收集5爱好与目标确定6信息收集技巧现场模拟7理财信息挖掘15个发问话术8理财沟通中的常见12个障碍工具分享：客户信息收集表工具与使用课程演练：信息收集话术演练二、理财规划目标与生命周期理论1单身期2形成期3长大期4成熟期5退休期课程演练：客户非财务目标信息整理三、风险承受与风险偏好评价1风险承受能力意义与衡量2风险偏好理解与分类案例探讨：从风险认知推导净值型产品营销第四讲：净值型产品推荐五步曲第一步：了解客户（生命周期阶段）第二步：了解风险（风险承受与风险偏好）第三步：了解目标（投资目标确认）第四步：了解工具（净值型产品特色与定位）第五步：了解时势（银行产品升级）第五讲：结合理财的需求激发与产品营销一、需求激发营销模式1下定义式需求激发2人生核心需求激发二、净值型产品可以实现的理财目标1稳妥安全现金计划2望子成龙教育计划3安享晚年退休计划4资产保值增值计划工具分享：结合养老及教育金快速营销净值型工具案例操作：理财产品营销实现客户需求第六讲：客户理财营销技巧运用综合演练（实战演练）前期准备1）每组派遣1-2名理财经理2）每组派遣1人担任“模拟客户”3）“模拟客户”案例信息导入4）演练规则说明分组演练演练方式：理财经理与模拟客户一对一、二对一模拟演练，主要考验理财经理在与客户面对面交流中包括：礼仪、沟通语言、引导技巧、信息收集、信息解读、销售氛围营造、工具运用、异议处理、营销促成等整体观察。演练点评1）观察者点评2）参与者点评3）老师点评黄国亮老师理财规划管理专家暨南大学金融管理硕士金融行业沙龙活动指导顾问家庭财富法务法商（LQ）顾问成人与儿童财商（FQ）开发顾问曾任：中凯实业集团有限公司丨投资项目部总监曾任：中国环境资源集团有限公司丨投资项目经理——多项专业认证加持——：注册理财规划师（CFP）、国家高级理财规划师（SChFP）、美国注册财务策划师（RFP）、美国寿险管理师（LOMA）、国家工商联理财规划师——多家单位、企业特邀讲师——：中山大学、美国注册财务策划师协会特约讲师、亚洲魅力导师研究院、《广州日报》、中国注册理财规划师协会特约讲师实战经验：黄国亮老师是国内首批持证理财规划师，多年来一直从事金融投资及金融市场研究，成果颇丰。曾任中国环境资源集团有限公司投资项目经理、中凯实业集团有限公司投资项目部总监、多家公司的投资理财高管，现任广州市某理财咨询公司董事长。近年来，黄老师专注于把理财实务转化，设计了面向金融从业人员的理财营销、理财专业服务实战系列课程，指引学员如何为客户提供专业的资产配置服务，并从资产配置切入理财产品的高效营销。黄老师从2004年开始投资理财实战运作，并从2006年起经营管理理财咨询公司，从2008年至今已经为近百个金融机构数万名金融行业学员提供专业的理财课程培训，让他们从了解投资理财管理之术到掌握投资理财管理之道。另一方面，黄老师亦凭借多年的理财团队管理经验、理财规划师专业评审经验与理财实操经验，为银行、保险等金融机构提供打造专业理财规划师精英团队的解决方案，从人员选拔、基础技能训练、专业技能升级、客户资产整体配置服务、理财比赛等一篮子系统服务。黄老师的课程针对性、专业性非常强，内容通俗易懂，通过演练、角色扮演、情景模拟、沙盘游戏、案例讨论、分享等形式，真正让学员现学现用，把理论实战的知识运用到工作和生活中去，实现企业和个人的财富管理。授课风格：黄老师的课程互动和参与性很强，他通过演练、角色扮演、情景模拟、沙盘游戏、案例讨论、分享等多种授课方式，让学员带着困惑和问题来，带着方法和解决方案回去，在课程中就能有所收获。黄老师独特的授课风格、多样的形式、实战性的内容和感染性的演绎，无不让现场的学员齐声称赞。主讲课程：《高端客户资产财富风险与保险金信托营销》《老不可待——养老金融机遇与保险营销》《中高端客户资产配置策略（奔驰图）》《智慧投资幸福人生（共同富裕下+子教+养老+传承产说会）》《共同富裕背景下的财富管理配置策略》《净值型理财产品营销策略》《“期”开得胜——期缴保险营销》《宏观金融热点分析与投资策略》近期经典案例：企业名称课题/项目名称中国邮政局广州分局《少儿财商》（沙龙）中国平安人寿深圳分公司《共同富裕下财富配置策略》（沙龙）中国平安人寿广东分公司《共同富裕下财富配置策略》（沙龙）兴业银行莆田分行《精品客户沙龙组织策划与实施》（沙龙）中银三星四川分公司《智慧投资幸福人生》（沙龙）中银三星浙江分公司《智慧投资幸福人生》（沙龙）招商银行贵州分行私人银行《家族信托与保险金信托营销》（课程）农银人寿广东分公司《共同富裕下保险金信托营销》（课程）建设银行绵阳分行《资产配置策略》（课程）广发银行上海分行《基金与保险营销》（课程）广发银行佛山分行财富中心《理财经理技能大赛》（课程）中国邮政局广东省分局《基金营销》（项目）中国银行广东省分行《理财经理基金营销》（项目）中国银行云南省分行《理财经理团队精英打造》（项目）部分客户：平安人寿广州分公司讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》等课程，（超过200场（天））为平安人寿广州分公司大客户讲授《您的养老谁做主》、《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》（20多场）平安人寿佛山分公司讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》等课程，（10场）平安人寿韶关分公司《您的养老谁做主》课程讲座（4场）平安人寿清远分公司讲授《您的养老谁做主》课程讲座（4场）平安人寿阳江分公司讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》等课程，（6场）信诚人寿广州分公司讲授《您的养老谁做主》课程讲座（8场）工银安盛广东分公司讲授《您的养老谁做主》课程讲座（4场）广发证券佛山分公司讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》等课程，（6场）邮政储蓄银行广东省分行讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》等课程，（60场）邮政储蓄银行广州分行讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》等课程，（6场）邮政储蓄银行佛山分行讲授《您的养老谁做主》课程讲座（3场）中国邮政广东分局大客户讲授《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》（4场）中国邮政佛山分局讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》等课程，（5场）中国邮政广州分局讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》等课程，（4场）中国邮政广州分局讲授金融大客户《财智少年——少年财商培训营》讲座（4场）建设银行广州财富管理中心讲授《中高端人士理财策略指引及规划》等课程，（2场）瑞银广州分公司讲授《中高端人士理财策略指引及规划》课程（4场）瑞银深圳分公司讲授《中高端人士理财策略指引及规划》课程（4场）广州良丝服饰有限公司讲授《“理”出精彩人生——企业员工增值课程》、《财智少年——少年财商培训营》、《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》课程（6场）广州市诚丰信会计师事务所讲授《“理”出精彩人生——企业员工增值课程》、《财智少年——少年财商培训营》、《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》课程（4场）课程反馈：黄老师的课程很生动，很贴近我们的工作实际；让我更能理解理财计算在工作中的使用与意义，相信我未来可以与客户沟通的时候更有说服力！——平安广分陈元春经理黄老师的课程让我知道了未来理财规划师的走向与实务操作的技巧，而且黄老师很细心，回答我们众多的问题都不厌其烦！——邮储广东省分行周丹经理黄老师的讲解很深入我的实际工作需求，相信通过这个课程可以让我更全面地为客户提供不一般的理财服务，更可以带动我的业务营销！——邮储银行广州分行李玉婷经理随着客户要求的服务多样性与深入要求，综合理财服务成为我们的新业务增长点，通过黄老师风趣幽默的讲解、结合多样化的教学模式，想必能让我们的员工未来面向客户提供服务时更自信、更专业、更有战斗力！——信诚人寿广分胡总监黄老师的讲解让我们员工的理财意识增长颇丰，同时也加强了他们的动手能力，强化自我的风险管理意识与有效投资意识，这样的课程是我们的员工自身能力提升的很好教材！——广州良丝服饰有限公司梁晓帆董事长

不可以。

1、因为投资顾问简称“投顾”。投资顾问是指专门从事于提供投资建议的人士，它是投资服务中非常重要的角色。投资顾问有广义和狭义之分。广义的投资顾问，可以是指为金融投资、房地产投资、商品投资等各类投资领域提供专业建议的专业人士。狭义的投资顾问，特指在证券行业(如证券公司或专业证券投资咨询机构)为证券投资者(通常为股民)提供专业证券投资咨询服务的人员。

2、证券分析师，分析师，是指证券公司下属研究所(或独立注册研究所)在册员工，不针对具体客户，主要工作是做公司和行业以及宏观经济和策略提供(国外的卖方分析师)，分析师必须在研究所注册，正式编制员工。证券分析师在中国又称为股评师、股票分析师，他们是依法取得证券投资咨询业务资格和执业资格，就证券市场、证券品种走势及投资证券的可行性，以口头、书面、网络或其他形式向社会公众或投资机构提供分析、预测或建议等信息咨询服务的专家。

3、他们两个的性质不同，针对的客户不同，所以2015年考的证券投资分析不可以替代投资顾问。

答案：A

证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。但要注意的是：禁止代理客户操作。也就是说，投资顾问提供建议给客户参考，决策由客户自己做。A项，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。