买黄金能防通货膨胀吗?买什么种类的呢?

买黄金能防通货膨胀吗?买什么种类的呢?,第1张

今年以来国际金价不断上升,最高时比年初上涨了近30%,现在虽然回落不少,也还要高出约20%。而另一方面,国内通货膨胀也在增长,10月份消费者物价指数(CPI)就增长了44%,是两年多来最高的。国际大宗商品如原油、金属、粮油棉等的价格也不断上升,由此引来很多人买入黄金,因为认为黄金能够抵御通货膨胀。

我认为,最简便易行的方法就是在银行买入纸黄金。因为它的价差小,买卖方便,唯一的缺点是看不到实物黄金,让人觉得不踏实。其实那么多人把钱存到银行里都很放心,你买了黄金就记在你的存折上,不也可以放心吗?而且有条件的人还可以在网上直接买卖,24小时都可以进行,再方便不过了。

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  黄金本身具有价值,也具有良好的储存性,如果本国黄金贬值,也就是外国黄金升值,就会促使黄金向外国流动,这当然还要考虑运送的风险和费用,所以黄金的价格波动就在于运费和风险的费用,所以可以认为黄金的价值是恒定的,也就是金平价,如果本国货币不贬值,或在很小的范围波动,也就不符合通货膨胀的定义了。

黄金一直以来,被投资者看作为抗通胀的最佳选择,因为货币贬值,黄金价格就会大涨,同时,当国际或者国内经济出现风险的时候,买点黄金,就能资产保值。

一个国家货币的购买能力,是基于物价指数而决定的。当一国的物价稳定时,其货币的购买能力就越稳定。相反,通胀率越高,货币的购买力就越弱,这种货币就愈缺乏吸引力。如果美国和世界主要地区的物价指数保持平稳,持有现金也不会贬值,又有利息收入,必然成为投资者的首选。

相反,如果通胀剧烈,持有现金根本没有保障,收取利息也赶不上物价的暴升。人们就会购买并持有黄金,因为黄金的购买力长期保持稳定,此时黄金会受到替代纸币作用的推动而需求上升,黄金的理论价格会随通胀而上涨。

举个例子:对比其他金融资产,有时黄金的抗通胀效果并不好。

比如国内房地产。选择全国商品房百城价格指数来作为标的(因为数据缺陷缘故),从2010年的6月9042上涨至2016年11月的12938,涨幅43%。同期间,伦敦金从123292至123598,涨幅0248%。美国CPI累计涨幅107%。

以及证券指数,以美国标普500指数为代表,在部分周期里,涨幅远远超过CPI及黄金。

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