对公账户不对账的后果是什么

对公账户不对账的后果：在原则上如果长期不对账账户是会久悬的，久悬的意思是账户只能进账不能出账。

一、什么是对账？

对账，是指核对账目。为了保证账簿记录的真实、正确、可靠，对账簿和账户所记录的有关数据加以检查和核对就是对账工作。应坚持对账制度，通过对账工作，检查账簿记录内容是否完整，有无错记或漏记，总分类账与明细分类账数字是否相等，以做到账证相符、账账相符、账实相符。

二、不对账的后果：

在原则上如果长期不对账账户是会久悬的，久悬的意思是账户只能进账不能出账。除此之外会记录到人民银行，以此公司的名字在其他的银行再开户或者是办理业务都是没办法办理的，得去账户久悬了的开户行去解久悬。 当然这些说的是原则内的，原则外的是一些大单位，国企、账上钱多、流水大，总之就是那些银行不敢得罪的单位。这样的企业即使不对账银行也不敢久悬。

三、对账的技巧

在对账前，财务部门会计对供应商提供的对账资料应进行初步审核，不满足条件的对账资料应要求供应商补充完善。首先审核对账手续，是否经过有权人士的签批，其次审核如下内容：

1对于只提供余额无明细账目的对账资料，不予对账。

供应商必须提供最后一次对账以来的全部账目资料；以前从未进行过对账的，必须提供自双方开始业务往来以后的所有账目资料。对于对方因财务决算审计发函要求核对账面余额的，同样应按照上述原则办理。

2对于供应商直接依据其销售部门往来资料而非财务部门账目提供对账资料的，不予对账。

双方核对的账目主要应是财务账目，供应商销售部门账目可能与其财务部门账目不符，对账基数存在问题，会给以后的双方清算带来不必要的麻烦，因为最后清算以双方财务账目为准。

3对于多年无业务往来的供应商前来对账，即使经过企业有权人士签批，供应商的对账资料也必须加盖供应商公章（或财务专用章），或者提供加盖公章的介绍信，否则不予对账。

夫妻在一起工作确实存在一些潜在的风险和挑战，因为工作和个人生活的界限可能会变得模糊，导致冲突和矛盾的可能性增加。但是，这并不意味着夫妻不能在工作中合作，尤其是如果他们能够明确各自的职责和角色，建立良好的沟通和互相支持的关系。

首先，你需要和你的丈夫讨论清楚他的期望和计划，包括他希望你在公司中扮演的角色和你将承担的职责。明确分工和责任可以避免工作中的混淆和不必要的压力。同时，你也可以表达你的担忧和顾虑，讨论如何解决可能会出现的挑战，并制定应对策略。

其次，建立良好的沟通和互相支持的关系非常重要。在工作中，你们应该保持专业的态度，尽可能避免个人情感和家庭事务干扰工作。当遇到问题和分歧时，要及时沟通并尝试理性地解决，不要将情绪和矛盾带入工作中。同时，要互相支持和鼓励，共同努力实现公司的目标。

最后，如果你们决定一起创业，可以考虑在合同或协议中明确双方的权利和义务，包括财务分配、决策流程、家庭和工作之间的平衡等方面。这可以为你们提供法律保护，同时也可以帮助你们更好地管理公司的业务和财务。

总之，夫妻在一起工作是可行的，但需要双方明确职责、建立良好的沟通和互相支持的关系，并制定明确的合同或协议来保护双方的权益。

在实际的管理过程中，为了切实做好付款管理，一般还需要财务部门建立款项支出方的基础信息档案，比如采购支出，人力支出需要建立供应商基础信息档案，项目定额采购，零星采购需要建立项目信息档案。

供应商基础信息来源渠道有三种： 一是财务部门在财务软件中录入，二是财务部门平时手工或电脑记载，三是企业物资采购部门手工或电脑记载，四是上信息化管理系统。 由于各部门对供应商信息需求不同和财务软件自身的局限性，对于从前两种渠道得到的供应商信息，仍需进行适当的加工才能加以运用， 因此如有条件的话上信息化系统，是较佳的选择 。

注：

基础信息的内容视企业管理需要而定，通常应包括以下信息：

供应商名称、供应商简称（或编号）、国别、城市、供货商品类型（或品种）、开始合作日期、结算币种、结算方式（细分为转帐、电汇、信用证、现金、预付等）、信用额度、信用期、（预付情况下）首付比例、、尾付比例、运保费承担方、税票类型、我方经办人、对方经办人、供应商电话、供应商地址、供应商银行帐号，等等。

1付款 信息管理混乱 ，更有甚者各种付款支出款项全部使用一个excel

2应付账款工作处理不及时，业务部门不知道每一笔款什么时候支付， 计划是什么

3应付 账款管理混乱 ，甚至出现没有现金预算的情况

4应付账款流程管理不完善，每次为了付款财务都得打电话跟部门经理或者决策者核对， 增加各部门工作量

5各部门对外口径不一致，业务部门对外说款付了，实际上财务还没有付款，应付与实付金额不一致等等

1对付款账款进行清晰地分类

根据公司实际情况，将费用支出，采购支出，人力支出相关数据一一分门别类地罗列整齐，同时要理清，应付，实付状态

2第一时间处理付款申请

通过信息化系统，根据业务部门提交的付款申请，第一时间做好规划，避免影响正常业务发展

3制定一个应付账款管理条款

财务经理应该要制定一个应付账款管理条款，让整个过程具有规范性，不会在这个过程中，出现过于盲目的情况。我们在支付应付账款的前一段时间，财务经理应该要做好现金预算，提前对资金流做一些储备，以防出现违约的现象，这不利于企业的发展。

4设立应付账款流程

我们在支付应付账款的时候，应该按照一定的流程来进行，这个过程中要经过相关部门负责人的签批之后，再上交决策者进行最后的批复，等到整个过程都处理完毕，再来支付款项。如果这里少一步，那里少一步，整个流程失去可控性，就很容易出现问题。

5建立良好的应付账款对账通知机制

对于一些即将支付的应付账款和已经成功支付的应付账款，应该建立一定的内部通知机制，可以让发出申请的员工及时了解所申请的应付账款的支付进度。财务人员也可以及时地通知相关员工方便对账。

由于我国企业内部对支出付款的管理相对薄弱，业务部门与财务部门信息不通畅，对一些支出基本没有概念，经常导致支出无法发挥更高的价值。企业只有从战略高度出发，有目的、有效率地管理好付款，打通业务部门与财务部门之间这个“结”，才能使自己在激烈市场竞争中处于有利的地位， 从根本上减少付款管理工作，实现付款信息的实时共享 。

首先，对账最重要的依据是资金往来，你可以把所有银行余额账户对账单找出来，重新编制收入明细账；根据收入明细账核查实物进出记录。也就是以银行存款为开始，以实物现有余额为终点，你就可以厘清账务了。最后，不建议你们合伙做生意，如果不放心对方，最好开立个对公银行账户，你可以管理印鉴章中的财务章、对方管理印鉴章的手章，这样互相制约。

签了盖有双方企业财务公章和双方对账会计签名认可的对账单,在法律上现也认定为有效了,你要想推方它的有效性关键是你要有这次对财双方的原始账单和复印件,在如到了法庭她要是不出示你们那次对账的有效证明,然而你也出示不了有效证明,那么你就会败诉。