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以高额利息为诱饵,骗取巨额财产
近日,中国裁判文书网披露的一则刑事裁定事件:广州农商行东湖洲支行副行长陈颖贤,利用高额利息为由,虚构转贷业务,骗取64人为其集资,共计人民币6017亿元和港币33万元,他已支付本金、利息共人民币2894亿元,造成相关人员实际损失人民币3123亿元、港币33元。
最终,法院判决被告人陈颖贤犯集资诈骗罪,判处无期徒刑,并剥夺政治权利终身,还罚没其个人全部财产。在此基础上,他非得所得人民币部分还需按比例归还给参与集资人员,不足部分责令陈颖贤退赔。
遭遇被害人围堵,无奈报警求助陈颖贤于在2005年至2015年6月在广州农村商业银行东湖洲支行任职副行长期间,利用职务之便虚构了转贷业务(俗称“过桥”),以需要大量资金周转为理由,提供虚假房产资料作抵押,并承诺集资人员每月13%-3%不等的利息,骗取了64人参与集资。事实上,他骗取到的集资款项后并没有用于办理相关业务,大部分都是在偿还借还和利息,小部分则用于收购、经营一家叫做广州市禺城水产有限公司的公司。
2015年陈颖贤未能如约支付集资人员利息,引发集资人员不满,所以在一次她驾车接人去公交车站时,被一群被害人围住,当事人情绪激动,还砸坏了陈颖贤的车。然后陈颖贤主动报警未果后只能求助朋友帮忙报警,随后被拘留。
法院最终判决维持原判2018年12月,广东省广州市中级人民法院审理广州市人民检察院指控被告人陈颖贤犯集资诈骗罪一案,28日作出刑事判决,陈颖贤被判处无期徒刑,并罚没财产。
但是被告人陈颖贤不服,于是两度向广东省高级人民法院提出上诉,称其在主观上没有非法占有财产的故意。广东省高级人民法院认为,陈颖贤违反了金融管理法规,在明知其不具备募集社会资金的条件下,虚构材料向客户宣传,以此来募集资金,最终导致集资参与人的经济损失巨大,其意图上有非法占有的故意。 今年7月6日,广东省高级人民法院作出最终判决:驳回上诉,维持原判。
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